Daniel Revenga

Vamos a abordar hoy un problema que no deja de ser relativamente frecuente, y es el caso del comprador de un inmueble, que, una vez firmado el contrato de arras, no consigue la financiación suficiente para poder cumplir con el pago y por lo tanto no se otorga la escritura de compraventa. Hay quien sugiere que en estos casos hay una imposibilidad de cumplimiento por parte del comprador alegándose la cláusula rebus sic stantibus, y quien, normalmente la parte vendedora, entiende que se trata de un incumplimiento del contrato que faculta al vendedor a hacer suya la cantidad entregada en concepto de arras. La Jurisprudencia ha zanjado estos casos abonándose a esta segunda opción , esto es, en el sentido de que el riesgo de financiación corresponde al comprador, por lo que, caso de no obtenerlo, habrá incumplido el contrato de arras. Como ejemplo de esta doctrina podemos encontrar la Sentencia del Tribunal Supremo de 13 de julio de 2017 (Roj: STS 2848/2017 - ECLI:ES:TS:2017:2848) en la q

D'acord amb el que preveu l'art. 33 del Reglament General de Vehicles, quan una persona lliura un vehicle amb matrícula d'Espanya a un professional de la compravenda establert al territori espanyol, ha de sol·licitar, en el termini de 10 dies des del lliurament, la baixa temporal en el Registre de Vehicles, sol·licitud que es farà a la Prefectura de Trànsit de la província del seu domicili o bé a la de matriculació del vehicle, aportant els documents reglamentàriament exigits, entre d'altres, el permís o llicència de circulació, que quedarà arxivat a la Prefectura. Si el transmetent incomplix esta obligació, sense perjudici de la sanció que li puga correspondre, seguirà sent considerat titular del vehicle transmès als efectes de la legislació sobre trànsit, circulació de vehicles a motor i seguretat vial.  El vehicle donat de baixa temporal per transmissió només podrà circular   emparat per un permís i plaques temporals d'empresa , llevat que s'haja acordat el

Especially since the start of the financial crisis, spanish Banks have been introducing abusive clauses in loan contracts, specifically in mortatge loans, that have violated consumer rights as the Courts have repeatedly stated in this Country. There are more, but basically, the following clauses are the most frequently classified as abusive : 1.- Early termination clause ("vencimiento anticipado"): allows, in a long-term loan, and after a slight breach of the consumer, that the Bank demand the totality of the money borrowed with loss of the postponement. 2.- Delay interest clause ("interés de demora"): establishes a higher interest rate than the ordinary rate for the case in which the consumer fails to pay the installments at the time. Interest rates of 25% and even higher have been established. 3.- Ground clause ("cláusula suelo"): this clause guarantees a minimum interest rate limit on variable interest loans so that, even if the ordinary inter

Until recently, persons who gave money for the purchase of a house in Spain, if it never built, were forced to claim to Companies which had become insolvent resulting often this claim fruitless and expensive. This situation changed with a Judgment of the Spanish Supreme Court of 21 December 2015 in which applied an old Act of 1968 enacted after the scandal "Nueva Esperanza"a fraud that wiped out 10,615 homeless families from different parts of Spain (you can see a newspaper article of the time here ). This law establishes a series of guarantees that have to pay Banks when perceiving amounts of homebuyers (basically opening a differenciated Bank account and formalizing insurance or a aval to respond for the return). The novelty of that Judgment is that forces Banks ( in addition to the selling company) to repayment of the amounts paid in the event that they have not established the above securities, which, moreover, has been the general trend in Spain during the years kno